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失效居民身份证信息核查业务试点工作在山西启动

山西财经头条 时间:2018-04-09 18:21 点击: 作者:徐守龙
[导读]为进一步落实银行账户实名制,深入推进防范打击电信网络新型违法犯罪工作,中国人民银行决定自2018年4月9日起,在天津市、福建省、山西省辖区内的中国工商银行、中国银行、中国建

为进一步落实银行账户实名制,深入推进防范打击电信网络新型违法犯罪工作,中国人民银行决定自2018年4月9日起,在天津市、福建省、山西省辖区内的中国工商银行、中国银行、中国建设银行分支机构开展失效居民身份证信息核查业务试点工作。

近年来,在公安机关打击治理电信网络诈骗、地下钱庄、洗钱等案件中,发现不法分子使用伪造、变造以及他人证件等,冒名开立银行账户、转移非法资金,严重扰乱了社会经济秩序,侵害了人民群众的财产安全。同时,还出现一些不法分子利用他人身份证件冒名办理银行信用卡、贷款等业务,造成证件实际持有人被记录不良信用信息等,损害了人民群众的合法权益。

为进一步防范打击电信网络新型违法犯罪,在公安部支持配合下,人民银行决定利用目前公安机关掌握的个人身份数据,在联网核查系统中增加失效居民身份证信息,银行在为客户办理业务过程中,通过联网核查系统核查居民身份证是否挂失、失效,以验证居民身份证有效性的行为,解决银行难以识别客户出示的居民身份证有效性的问题。

试点工作是人民银行落实党的十九大精神、中央经济工作会议和第五次全国金融工作会议部署,维护经济金融秩序,防范金融风险,协助打击违法犯罪活动的重要举措,对切实落实银行账户实名制意义重大。一是有利于进一步夯实银行账户实名制基础,为银行核查居民身份证有效性、真实性提供便捷、有效手段。二是有利于防范单位和个人被不法分子冒名开户,减少因假名、匿名开户造成的经济纠纷和损失,维护社会公众资金安全和合法权益。三是有利于遏制利用银行账户从事电信网络诈骗、洗钱、偷逃税款等违法犯罪活动,维护正常的经济金融秩序。

此次失效居民身份证信息核查试点将首先在银行为客户办理单位和个人银行结算账户开立、变更、撤销时进行,客户办理其他业务时不受影响,无需进行核查。

(责编:岁月)

标签: 居民身份证
    责任编辑:徐守龙

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